规模突破千亿养老FOF迎来新机遇

2021-12-22 14:40 投资理财

自三年多前第一个FOF老年之家问世以来,FOF老年之家发展迅速,规模已超过1000亿元。同时,几乎所有产品自成立以来都实现了正回报。随着《关于推动个人养老金发展的意见》的通过,养老的FOF将迎来新的机遇。

公募基金人士表示,基金行业已经具备做好养老目标基金的基础。多家基金公司表示,将积极布局FOF产品,打造具有多重风险水平和收益目标的FOF产品线。

规模超过10亿元的有27家。

上周,中央全面深化改革委员会第二十三次会议审议通过《关于推动个人养老金发展的意见》,FOF养老再次受到关注。

2018年9月13日,第一只养老目标基金华夏养老于2040年成立,养老FOF正式走上历史舞台。在过去的三年里,FOF的养老事业发展迅速。

Choice数据显示,截至12月20日,全市场共有168家养老fof。截至三季度末,披露三季报数据的151家养老fof总规模达1063.29亿元。加上四季度新成立的养老fof,截至12月20日,168家养老fof总规模达到1136.35亿元。

其中,27家养老fof规模超10亿元。目前规模最大的是交通银行一年稳定养老(FOF),规模为221.04亿元。值得一提的是,该基金2019年5月成立时规模仅为20.41亿元,近两年规模增长超过200亿元。

此外,邢正环球安悦健康养老目标一年持有组合(FOF)、民生Plus银康宁健康养老目标一年持有组合(FOF)、兴全安泰健康养老目标一年持有组合(FOF)规模也超过60亿元。

广发基金资产配置部总经理杨哲表示,目前看来,基金行业已经具备做好养老目标基金的基础。一是底层基金产品种类丰富,形成了多资产、多策略、多区域的供给体系,为养老目标基金提供了多种配置选择。二是行业践行长期投资理念,养老金长期投资、赎回频率低的特点将更有利于基金经理的专业长期投资能力,也满足了养老金长期增值的需求。三是目标日期和目标风险作为成熟稳定的资产配置策略,在海外养老金投资中取得了良好的实际效果。近年来,这两种策略也被证明在中国市场具有适应性。第四,相关制度政策的相继出台,也为我国养老基金的投资运营奠定了制度基础。

投资收益表现稳健。

作为投资者最关心的收入,以稳定著称的养老FOF在收入上也不负众望。Choice数据显示,截至12月17日,168家统计收益率的养老fof中,仅有1家自成立以来未能实现正收益。50个养老fof成立以来,回报率已超过30%。华夏养老,成立以来回报率最高,2040年持有混合(FOF)A收益率77.89%。此外,自嘉实养老2025混合(FOF)、汇添富养老2050五年混合(FOF)、华夏养老2050五年混合(FOF)成立以来,收益率均超过70%。

今年以来,养老FOF在持续波动的市场中整体表现稳定。截至12月17日,统计收益率的119家养老fof中,今年只有7家未能实现正收益,年内平均收益率为4.39%。其中,平安养老2035(FOF)A和中欧前瞻养老2050 (FOF)A的年化收益率均在10%以上,分别达到13.46%和11.75%。

“这是一个好的开始。”上海一家基金公司表示,自2018年9月首个国内养老目标FOF成立以来,已经过去了三年多。FOF的养老金目标已经以良好的业绩初步证明了它的价值,基金公募将成为养老金第三支柱的重要参与力量,为养老事业做出贡献

积极布局基金

杨哲指出,公募基金应借助其丰富的养老产品供给、优质的投资管理能力和特色鲜明的底层基金储备,为投资者提供养老场景下以提高居民实际置换率为目标的“一站式”综合解决方案,持续发挥养老金保值增值的重大作用;同时,针对国民养老投资意识淡薄的问题,我们将携手银行、互联网等财富管理机构开展投资者教育,帮助人们树立理性、长远的养老投资理念。

在谈及明年新产品布局时,一家基金公司表示,FOF业务是公司的战略重点。在加快个人养老金体系建设的背景下,公司FOF产品的布局将突出服务养老投资这条主线。围绕养老金投资场景,公司将根据客户需求,逐步打造多风险等级、多收益目标的FOF产品线,满足不同生命阶段、不同风险偏好客户的养老金投资需求。

另一家基金公司表示,新的一年,在FOF产品方面,将根据投资者的风险偏好,补充稳定、均衡、活跃的FOF产品,满足不同投资者的投资需求。继续开发FOF养老产品,更好地服务养老保险体系第三支柱,为更多投资者提供养老投资服务。

(来源:中国证券报)

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