2021年基金行业 关键词“养老金”“分红”“稳定”“新星”入选 有哪些新的机会?

2021-12-31 14:39 投资理财

当我们即将告别2021年的时候,当我们回望这一年的长河水面,总会有一些耀眼的“斑点”映入眼帘。尤其是在蓬勃发展的基金行业,有哪些热门关键词涌现,记录年度市场表现?

我们发现,最后,规模、业绩、养老金、分红、稳定、新星、责任成为2021年盘点的关键词。

规模!全行业首次突破25万亿元,再创历史新高。

2021年,公募基金行业是蓬勃发展的一年,其中前11个月有9个月公募基金总规模创历史新高,成为市场运行常态。

12月23日晚,基金业协会公布了2021年11月公募基金的市场数据,全行业规模首次突破25万亿元,创历史新高。基金规模和整个行业在公募基金中的份额均创下历史新高。

与去年底相比,基金公开发行规模从19.89万亿元增加到25.32万亿元。前11个月规模增长超过5.4万亿元,同比增长27.30%。只是今年3、9月股市波动时,规模一度小幅萎缩。

在公募基金快速发展的行业中,我国第一家银行是基金公司——工银瑞士瑞信银行基金,其高质量发展又上了一个新台阶。截至三季度末,工银瑞士瑞信银行不含货币和短期理财规模达到4175亿元,位居行业前十,较年初大幅增长933亿元,其中权益类基金规模增至2065亿元,增长519亿元,增长34%,资产管理总规模近1.6万亿元。

表演!明显不同的基金20%

以上收入集中在哪里?

2021年收盘只有一线之隔,公募基金的业绩已经进入最后冲刺阶段。今年资本市场呈现出极端的结构性行情,很难把握市场,但还是有一些基金赚了不少钱。

在这样的情况下,工银瑞士瑞信银行旗下12只主动权益类基金的收益率都在20%以上,这是极其罕见的。截至12月22日,工行新能源汽车和工行生态环境收益率均超过50%,分别为58.18%和57.29%,在同类排名中排名15/1532和7/541。工银物流、工银新制造A、工银新材料新能源收益率均在30%以上,位居同类别前10%。

海通证券数据显示,截至今年三季度末,工银瑞士瑞信银行基金近三年权益类基金收益率达到165.33%,在大中型权益类基金公司中排名第一,公司旗下36只主动权益类基金近三年收益率翻倍,位居全行业第一。同时,公司固定收益基金近三年收益率为17.65%,在大中型固定收益基金公司中排名前五;近十年回报率高达111.51%,位列固定收益大中型基金公司前三。公司近三年所有固定收益产品收益率均在7%以上,其中7只基金收益率超过20%。

根据海通证券10月最新公开发行基金评级报告,工银瑞士瑞信银行基金在基金管理公司股票投资能力评价中获得三年、五年、十年五星评级,成为业内仅有的8家“全五星”基金公司之一。

养老金!成为基金养老投资

管理的主力军

随着我国老龄化社会的加速到来,个人养老金投资势在必行。在当前养老金的三大支柱中,公募基金在养老金保值增值过程中发挥了重要作用,发挥了不可或缺的作用。

据中国基金业协会统计,截至2021年三季度末,基金公司管理的养老金规模,包括社保基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年金和个人养老金,已达到近

作为国内银行部旗舰基金公司,工银瑞士瑞信银行基金高度重视人民群众“养命钱”的委托责任,始终将养老业务作为公司长期发展战略的重点之一,不断加大投入,持续为养老三大支柱建设贡献专业力量。2021年9月末,工银瑞士瑞信银行养老金投资管理规模突破6100亿元,连续13个季度位居行业第一。

在养老金投资管理方面,公司围绕养老基金期限长、保障要求高的特点,精心打造了养老金投资管理的王牌团队,以持续优异的业绩实现了养老金的保值增值。比如企业年金方面,自2008年正式管理企业年金以来,截至2020年底,工行瑞士瑞信银行管理的年金组合累计收益达到132%,大大超过行业平均水平;近五年综合收益率市场排名第二,其中2017年和2019年单一加权平均收益率市场排名第一。

分红!总金额超过2800亿元。

创造新高

基金分红是指基金将部分收益以现金形式分配给基金投资者。大规模的基金分红有利于打造基金公司的品牌,从而吸引更多的投资者购买。今年以来,基金公募分红总额超过2800亿元,远超2020年全年水平,创历史新高。

数据显示,截至12月23日,今年已有2751只基金分红5358笔,分红总额2856.13亿元,较2020年分红总额1892.55亿元增长50.91%。其中分红10倍以上的基金有14只,分红2倍以上的基金有674只。

其中,工银瑞士瑞信银行旗下37只基金累计分红69亿元。截至2021年9月底,公司为客户创造投资总回报4707亿元,其中公募产品为投资者创造利润总额1957亿元,位居基金行业前列,银行基金公司第一。

稳住!基金经理的连续性

成为一个巨大的考验

随着今年基金数量的增加和市场环境的动荡,面临前所未有的业绩压力,今年已有300多位基金经理辞职,创下历史同期最高纪录。

  而此前,2016年至2020年,当年离职基金经理人数分别为159位、170位、194位、233位、256位。基金经理离职,影响最大的人,除了他们自己,可能就是购买了份额的基民们。所以,一家基金公司的基金经理队伍稳定性,对于基金长远发展来说至关重要。

  这一点上,工银瑞信可圈可点,旗下基金经理团队稳定性极佳,数据显示,截至10月末,今年以来工银瑞信基金经理团队稳定性,在基金经理50名以上的基金公司中排名第一。2021年基金经理变动率,在大型基金公司中工银瑞信基金经理稳定性最好,显著优于行业整体水平。此外,公司人员离职率长期低于基金行业平均水平。

  目前,工银瑞信投研人员约180人,投研人员平均从业经验超13年,平均司龄超6年,均显著高于行业平均水平。难能可贵的是,工银瑞信基金大部分投研人员都是以自主培养为主,辅以外部引入。工银瑞信基金自主培养的基金经理占投资团队总人数的比例超50%,而在主动权益基金经理团队中,自主培养的基金经理占比超90%,不少基金经理均从研究员成长为投研骨干。

  新星!“中生代”基金经理崛起“中生代”基金经理一般指的是基金管理从业年限在4年~10年的基金经理。

  相比从业未满4年的新生代基金经理,“中生代”基金经理经历过市场的牛熊,有超过4年的投资业绩可供评价和参考;相比从业超过10年的老牌基金经理,他们年轻充满干劲,未来潜力不可限量。数据显示,截至2021年12月23日,当前国内中生代基金经理有1027名,平均基金管理规模为146.86亿,超过10年以上的基金经理平均管理规模,中生代基金经理已经成为基金管理的中坚力量!

  随着“中生代”基金经理参与资产管理的数量和规模不断增加,他们的话语权也逐步增大,部分具备成长潜力的行业成为“中生代”基金经理投资的共识。面对消费群体的年轻化,“中生代”基金经理对于新兴事物的发展更加敏锐,而新一代基民们也更倾向于将自己的资产交给与自身认知、观念相似的基金经理打理。

  在“中生代”基金经理群体中,工银瑞信基金有突出的代表。在主动权益方面,工银瑞信的“中生代”基金经理代表是赵蓓、谭冬寒、杜洋、单文、袁芳、张宇帆、闫思倩、胡志利、林梦、陈小鹭、林念等,在主动固收方面,工银瑞信的“中生代”基金经理代表也有郭雪松、张洋、陈涵等。

  目前,赵蓓所管理的工银前沿医疗过去1年在同类基金中位居第2/29,过去3年、5年均排名同类第一,2016年2月成立以来总回报达327.9%,年化回报达28.05%。而杜洋管理的工银战略转型主题,2015年2月成立以来穿越牛熊,累计回报278.1%,超越基准达243.1%。

  责任!ESG投资、投教和

  公益行动进行时

  2021年,随着国内碳达峰、碳中和目标的提出以及政府、监管机构对上市公司监管的加强,越来越多的上市公司披露ESG报告,越来越多的资管机构发行ESG主题相关产品,或者是将ESG纳入投资分析的框架。ESG从原有的小投资品种,变成了资金涌动的风口。

  作为联合国责任投资原则组织成员之一的头部基金公司,工银瑞信基金推动ESG投资理念领先落地,在ESG投资的体系建立上,公司以国际主流ESG评价体系为指导,探索研究中国特色的ESG评价体系,研究团队有专门队伍探索将ESG纳入基金投资决策。

  面对客户服务需求的变化,工银瑞信以客户为中心,积极提升服务能力,提升投资者回报获得感。在投资者保护和投资者教育方面,公司始终将保护投资者特别是中小投资者的合法权益纳入公司治理、经营管理之中。公司积极响应监管关于加强投资者教育与保护的号召,设立了互联网投资者教育基地网站,被授予基金行业首家国家级投资者教育基地。

  工银瑞信还通过开展公益扶贫、公益助学以及慈善捐赠等履行“公益慈善”、“绿色环保”等其他社会责任,为社会和谐发展贡献力量。

  在近期举办的联合国世界投资论坛上,工银瑞信旗下工银生态环境股票基金凭借长期优异、可持续的业绩表现,入围新兴市场可持续基金前十,标志着国内公募基金在可持续投资上取得的成就获得国际权威机构认可。

  Tips:中国基金业协会数据显示,截至2021年11月底,我国境内共有基金管理公司137家,公募基金资产净值合计达25.32万亿元,创公募基金总规模的历史新高。2021年基金行业创新产品不断涌现,为投资者资产配置提供了更为丰富的工具;ESG基金数量突破190只,规模4100多亿元,头部基金公司持续推进公司ESG投资体系建设。包括基金公司及其子公司、券商、第三方机构和银行在内的57家机构获准开展基金投顾服务,财富管理向买方时代转变。

(文章来源:证券时报网)

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